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1月社融、貸款增量雙雙創新高

發布者:金瑞財務    發布時間:2019-02-27    瀏覽次數:142

1月社融、貸款增量雙雙創新高

 

              來源:農村金融時報

 

央行日前公布2019年1月金融統計數據報告和社會融資規模統計數據報告,其中新增人民幣貸款3.23萬億元,創單月歷史新高;社融規模增量4.64萬億元,創歷史新高。

“2019年以來,人民銀行堅持穩健的貨幣政策,保持松緊適度,強化逆周期調節,做好預調微調,穩定市場預期,加強政策溝通協調,疏通貨幣政策傳導機制,引導資金流向民營企業、小微企業等重點領域和薄弱環節,打好防范化解重大風險攻堅戰。總體看,當前銀行體系流動性合理充裕,貨幣信貸和社會融資規模合理增長,市場利率運行平穩。”中國人民銀行調查統計司司長兼新聞發言人阮健弘在2019年1月份金融統計數據解讀吹風會上表示。

人民幣貸款創單月歷史新高

1月末,本外幣貸款余額145.1萬億元,同比增長12.8%。人民幣貸款余額139.53萬億元,同比增長13.4%,增速比上月末低0.1個百分點,比上年同期高0.2個百分點。當月人民幣貸款增加3.23萬億元,創單月歷史新高,同比多增3284億元。

中國人民銀行貨幣政策司司長孫國峰認為,總體看,1月貸款同比增多主要是由于宏觀調控加大逆周期調節力度、貨幣政策傳導出現邊際改善和一些季節性因素的影響。

“2018年尤其是四季度以來,人民銀行積極采取了一系列措施,緩解銀行信貸供給存在的約束,疏通貨幣政策傳導機制,包括:推動銀行發行永續債,以此為突破口,改善資本對銀行投放信貸的實質性約束;綜合運用定向降準、中期借貸便利(MLF)、再貸款、再貼現等措施,創設定向中期借貸便利(TMLF),在緩解部分銀行面臨的流動性約束的同時,設計激勵相容機制,引導金融機構加大對實體經濟的支持,擴大對小微、民營企業的信貸投放;研究推動利率逐步‘兩軌合一軌’,疏通央行政策利率向信貸利率的傳導,緩解利率約束。這些措施的效果正在顯現,貨幣政策傳導也出現了邊際改善,金融對實體經濟的支持力度加大。”孫國峰說。

同時,孫國峰還表示,從歷史規律看,1月份是全年貸款投放最多的月份。今年1月新增貸款情況與去年同期情況類似,與實體經濟的需求是相匹配的,屬于合理水平,不是“大水漫灌”。考慮到春節因素,應把1、2月份甚至一季度的數據統籌考察,不宜對單月數據過度關注。

社融大增顯示支持實體經濟力度增強

創新高的還有社融增量。

初步統計,2019年1月份社會融資規模增量為4.64萬億元,比上年同期多1.56萬億元。1月末,社會融資規模存量為205.08萬億元,同比增長10.4%,增速比上月末高0.7個百分點,比上年同期低2.3個百分點。

阮健弘表示,1月社會融資規模新增較多,增速明顯回升,顯示出金融對實體經濟的支持力度加大,是貨幣政策效果逐漸顯現的結果。從社會融資規模指標的構成看,占比較大的項目都出現了明顯回升。

具體而言,除了受到貸款增速加快、同比多增較多的影響,債券融資大幅增加也為社融創新高創造了條件。今年1月企業債券增速明顯回升,1月末余額為20.5萬億元,同比增長10.7%,增速分別比上月和上年同期高2個和7.3個百分點,是2017年4月以來的最高水平;當月企業債券凈融資4990億元,比上年同期多3768億元。1月,地方債發行力度也有所加大,當月地方政府專項債券凈融資1088億元,比上年同期多1088億元。同時,委托貸款降幅縮小,信托貸款由負轉正。1月份委托貸款減少699億元,分別比上月和上年同期少減1511億元和10億元,下降勢頭明顯放緩;信托貸款增加345億元,是連續十個月減少后的首次增加,比上月多增833億元。“這是今年1月份社會融資規模結構出現的新特征。”阮健弘說。

此外,商業銀行對企業商業信用的支持力度加大也是因素之一。主要體現在兩個方面,一方面票據融資顯著增加5160億元,比上年同期多增4813億元,這部分已經在當月人民幣貸款中體現;另一方面,未貼現的銀行承兌匯票大幅增加3786億元,比上年同期多增2349億元。

“這表明宏觀政策加大逆周期調節力度效果在總量上已有較為明顯的體現。”東方金誠首席宏觀分析師王青如是說。

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